2018年11月2日，山東省地方金融監(jiān)督管理局印發(fā)《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》（魯金監(jiān)字〔2018〕48號）（以下簡稱“辦法”）。現(xiàn)解讀如下：

一、《辦法》出臺背景

紅黑名單制度是我國社會信用體系建設(shè)的重要組成部分。國務(wù)院《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號）最早提出，要求各行業(yè)領(lǐng)域應(yīng)不斷完善誠信典型“紅名單”制度和嚴(yán)重失信主體“黑名單”制度，依法依規(guī)規(guī)范各領(lǐng)域紅黑名單產(chǎn)生和發(fā)布行為。2017年12月25日，山東省人民政府出臺《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進社會誠信建設(shè)的實施意見》（魯政發(fā)〔2017〕44號），明確要求規(guī)范信用紅黑名單制度，由省發(fā)改委牽頭，省直有關(guān)部門（單位）、各市人民政府負(fù)責(zé)。2018年6 月7日，省委辦公廳、省政府辦公廳聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于深化“一次辦好”改革深入推進審批服務(wù)便民化實施方案》，提出各有關(guān)單位（部門）應(yīng)在9月底前制定本領(lǐng)域失信守信黑紅名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法。建立地方金融領(lǐng)域紅黑名單管理辦法，不僅是黨中央、國務(wù)院和省委、省政府的決策要求，也是規(guī)范地方金融組織管理、完善我省地方金融信用體系建設(shè)的必然需要。

二、《辦法》制定依據(jù)

紅黑名單，是對誠實守信、規(guī)范經(jīng)營的地方金融組織進行褒獎，對嚴(yán)重違法違規(guī)地方金融組織實施嚴(yán)厲懲戒的制度。2017年3月9日，國家發(fā)改委、人民銀行等7部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強涉金融嚴(yán)重失信人名單監(jiān)督管理工作的通知》（發(fā)改財金規(guī)〔2017〕460號），建立了涉金融失信聯(lián)合懲戒機制，明確了黑名單適用主體、適用情形及名單管理辦法，是涉金融領(lǐng)域黑名單管理的頂層制度文件，也是我局制定本《辦法》的主要依據(jù)。

同時，在《辦法》制定中，也充分依據(jù)了國務(wù)院國發(fā)〔2016〕33號和省政府魯政發(fā)〔2017〕44號文件，以及《山東省地方金融條例》。

三、《辦法》的篇章結(jié)構(gòu)和主要內(nèi)容   

《辦法》共分7章26條。

第一章，總則，共3條。介紹了辦法制定的依據(jù)、適用范圍，紅黑名單的概念解讀，明確規(guī)范范圍為地方金融監(jiān)管局審批或?qū)嵤┍O(jiān)管的地方金融組織及其法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員及對失信行為負(fù)有直接責(zé)任的從業(yè)人員等。

第二章，適用情形，共2條。以列舉方式明確紅黑名單的評價標(biāo)準(zhǔn)。

第三章，列管程序，共6條。明確名單列管主體和列管程序。列管主體為行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)，遵循“誰履職、誰處理，誰擬定、誰上報”原則，開展紅、黑名單的認(rèn)定和日常管理。紅名單的認(rèn)定，由行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在每年度結(jié)束后5個工作日組織開展；黑名單的認(rèn)定由行政執(zhí)法事項的承辦機構(gòu)在作出行政處罰決定同時確定，并于行政處罰決定生效之日起7日內(nèi)報送全國信用信息共享平臺（山東）、國家企業(yè)信用信息管理平臺(山東)，同時在門戶網(wǎng)站、微信公眾號公布。

第四章，異議處理，共4條。明確黑名單發(fā)布后行政對象提出異議的處理程序和方式。

第五章，激勵獎懲機制，共4條。明確對納入紅、黑名單的地方金融組織的具體激勵獎懲措施。

第六章，名單移除，共4條。明確紅黑名單的移除時限和審批程序。原則上，納入紅名單滿1年應(yīng)進行重新評定；納入黑名單滿3年，且列入期間未再次出現(xiàn)適用情形之一的，名單自動從全國信用信息共享平臺（山東）和企業(yè)信用信息管理平臺移除，且不再對外發(fā)布。

第七章，附則，共3條。主要明確《辦法》的解釋權(quán)和有效期限；同時要求各市地方金融監(jiān)管局依據(jù)本《辦法》，明確工作責(zé)任和辦理流程，做好紅、黑名單日常管理工作。

《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法（試行）》原文